Nossos serviços
Sabe aquele nó na garganta quando pensa em aposentadoria? A gente tira. Aqui nos Consultores Tranquilos, a gente mexe com 401(k) e IRA do jeito que faz sentido mesmo. Sem fumaça, sem jargão bancário que ninguém entende. Só conversas reais sobre o seu dinheiro e como ele pode trabalhar melhor pra você nos próximos anos.
Cada serviço é executado por profissionais experientes, com plano claro e foco na satisfação.
Serviço 3
A gente senta, olha de verdade o que você tem guardado no 401(k) e mostra onde está o dinheiro sendo desperdiçado. Taxas altas? Alocação estranha? Falta de diversificação? A gente encontra. E depois explica tudo em português claro, não em economês.
- Revisão detalhada de custos e taxas
- Análise de alocação de ativos
- Comparação com outras opções
- Plano de ação prático e direto
Serviço 2
Deixou IRA por aí quando trocou de emprego? Isso custa caro em taxas invisíveis. A gente consolida tudo num lugar só, simplifica a sua vida e poupa uma grana todos os anos. Sem burocracias. Sem dores de cabeça.
- Transferência sem penalidades
- Sem interrupção de investimentos
- Redução de taxas administrativas
- Gestão centralizada e mais fácil
Serviço 1
Roth ou Tradicional? A resposta não é a mesma pra todo mundo. A gente analisa sua situação fiscal, sua renda agora e depois, e mostra qual faz mais sentido pro seu bolso. Alguns ganham muito convertendo. Outros não deviam mexer em nada.
- Análise fiscal personalizada
- Simulação de cenários futuros
- Estratégia de conversão se necessário
- Documentação para o contador
Serviço 3
Quando chega a hora de sacar, você precisa de um plano. A gente monta uma estratégia para minimizar impostos, esticar o dinheiro e evitar aqueles erros que custam caro depois. Porque sacar errado pode custar anos de economia.
- Cronograma de saques otimizado
- Minimização de carga tributária
- Proteção contra saques prematuros
- Coordenação com Seguro Social
Serviço 2
Seu portfólio não é um set-and-forget. Mercado muda, sua vida muda, impostos mudam. A gente acompanha periodicamente, ajusta quando precisa e garante que tudo continua alinhado com seus objetivos reais.
- Revisão trimestral de desempenho
- Rebalanceamento automático
- Ajustes conforme mudanças de vida
- Relatórios claros e sem enrolação
Serviço 1
Você quer que isso tudo vá pro seu povo de forma inteligente quando não estiver mais aqui. A gente ajuda a estruturar isso tudo direitinho, evitando impostos desnecessários e deixando claro como funciona pra quem fica.
- Planejamento de herança de IRA
- Estrutura de beneficiários eficiente
- Redução de impostos sucessórios
- Documentação e instruções claras
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